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利润大跌!汉口银行2023年业绩曝光,资产质量仍是“老大难”

更新时间:2024-12-23 08:19:08

汉口银行在2023年的经营情况出现了明显的下滑,业绩曝光显示资产质量仍然是其面临的“老大难”问题。在这一年间,汉口银行受到了一系列负面消息的影响,包括百万罚单、股东减持持股及原董事长被双开等事件,这些事件使得汉口银行陷入了舆论的漩涡。然而,即便在多事之秋,汉口银行仍需交出其2023年的业绩报告。

汉口银行近期发布了2024年的同业存单发行计划,并在其中披露了2023年的部分经营数据。从已公布的资料看,尽管资产扩张仍在进行,但营收与利润表现并不理想。汉口银行的利润总额在2023年大跌超过50%,不良率则继续保持高位,拨备覆盖率也尚未达到监管红线,这些都表明了其资产质量水平在行业中的位置处于下游。

分析利润总额大幅下滑的原因,主要归咎于营业支出的增加,特别是信用减值损失的大幅上升。截至第四季度末,信用减值损失较前一季度增加了9.84%,为36.71亿元。不良贷款率虽在第四季度有所下降,但资产质量水平仍不容乐观。此外,汉口银行在贷款质量、非标投资等方面也存在一定的风险,其风险抵御能力受到影响。

流动性方面,汉口银行的应付债券和同业负债占总负债比例相对较小,与高流动性资产形成对比,反映出资产负债结构需要进一步优化。在流动性管理方面,短期内到期负债占比高,但中长期贷款占比较高,同时贷款延期还本付息等形式也对流动性管理构成一定压力。

在股权管理方面,汉口银行也面临挑战。2023年有多家股东选择清仓转让股权,包括国资背景的股东和央企,这可能是因为聚焦主业的需求或是对汉口银行经营前景的不看好。这些动作对外释放了股东不看好汉口银行经营前景的信号。

汉口银行的困境源于多方面因素的交织,包括内部管理问题、资产质量恶化、流动性压力以及股权变动等。2023年的业绩报告凸显了汉口银行在这些方面面临的挑战。面对未来,汉口银行的管理层需要审慎评估现有问题,采取有效措施,以期在盈利能力、资产质量、流动性管理以及股权结构等方面取得改善,同时寻求解决内控漏洞,提升风险抵御能力,推动银行的长期稳定发展。随着新任董事长刘波的上任,汉口银行需要其监管系统背景的优势,为银行的改革和转型提供有力支持,以期在复杂的市场环境中寻求新的增长点和机遇。

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